东方证券徐海宁:公司治理机构要保持正向为人民创造价值、优化中国居民家庭资产负债报表的初心

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专题:2024资产管理年会

  由《21世纪经济报道》主办的“2024资产管理年会”于2024年8月17日在上海举办,主题为“金融赋能新质生产力和大资管新发展”。东方证券副总裁,财富管理委员会党委书记、总裁徐海宁出席并演讲。

  徐海宁谈到,2022年开始,整个的市场下跌也相对来说比较显著,有一些头部银行开始前端的销售费用打折。意味着过去产品销售或者金融产品销售越来越通道化、重资本化,难卖的时候不得不加大激励,最重要的是盈利能力受到影响。通过费率改革,财富管理机构要明显的认识到,确实是重资本化的销售已经无法满足投资者的持有体验。

东方证券徐海宁:公司治理机构要保持正向为人民创造价值、优化中国居民家庭资产负债报表的初心
(图片来源网络,侵删)

  当前遇到的困难仅仅靠资产端的改革能解决吗?她认为,能解决一部分,不能完全解决。2020年很多权益基金收益率非常理想和可观,其实2020年出现了基金挣钱,基民不挣钱的社会现象,或者是财富管理的现象。2021、2022年可能基金不挣钱,基民也不挣钱,基金公司还是挣钱的。“未来这样一种方式,从销售的角度,或者通过资产端的改革没有办法完全满足财富管理转型发展,我们帮助广大投资者实现对美好生活向往,实现财产性收入增加的愿望。”

  她提到,东方证券经过这两年多的实践探索,坚定认为买方投顾一定是财富管理的新质生产力。回顾发达的资本市场的时候,常常说因为有优秀、卓越的资产端,才带动了一些成熟的资本市场的长期牛市。但其实在整个的投顾服务过程中,似乎认为通过长期陪伴客户,让客户保持耐心,养成长期投资的习惯,才能为资本市场带来源源不断的长钱。

  谈及站在财富管理机构,怎么样看投资端资产端的改革,徐海宁指出,做好投研重点是做好专业化的投资,这是基础,也是核心竞争力。

  在她看来,仍然要有铁三角。首先是公司治理机构,要保持一个正向为人民创造价值,优化中国居民家庭资产负债报表这样一种初心,这个是非常重要的,好的价值观、好的商业模式、好的组织结构、好的企业文化都是对一个企业来说非常重要的。“所以我认为一个优秀的资产管理机构首先要有一个非常优秀,甚至卓越的公司治理,专业投资是基础,公司卓越治理是顶层设计。未来市场和销售都要转化成基于渠道专业化的服务,唯有做好专业化的投资为基础,做好公司的卓越治理顶层设计,对渠道有更多的产品创设、策略的研发,努力通过跟渠道的互动做好资产端的专业服务,这才是优秀的资产管理机构未来转型发展非常重要的三大核心要素。”

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